不懂点炒黄金的段子手不是好工业4.0“砖家”
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  大家好,今天是周二,又是兔哥扯淡的日子。

  8月2日那天晚上,欧洲股市全线下跌,德国商业银行重挫9%,跟我之前猜的一样,有意大利这个猪队友,被中国制造业圈吹的神乎其神的德国战车其实就是个纸老虎,所以说我一直觉得英国人脱欧还是挺明智的。

  我之前微信朋友圈提醒过一些制造业企业家朋友,应该买入黄金。

  结果张三没买,黄金大涨,就跟我说你怎么不多提醒我一下!

  李四很早就买了,涨涨跌跌总体赚的也很少,就跟我说我都持有黄金一年了,怎么也没赚到钱,还不如买房!

  王二麻子问我,我到底是买实物黄金、纸黄金、还是黄金ETF呢?

  所以我一直觉得,咱们中国制造业圈的老一代企业家总是缺乏起码的资本运作常识,而且还不相信专业人士,结果无论是创业融资,还是投资理财,总是搞出一些乌龙来,让人哭笑不得。

  所以兔老师大讲堂,时不时得搞点知识普及,谈股论金,我们今天不谈股,谈谈黄金。

  好,下面正式开始:

  各位同学晚!上!好!

  (老!湿!好!)

  今天兔老师要给想做理财的制造业同仁们普及下黄金,以及大宗商品的基础知识。

  当我们在谈论黄金的时候,我们其实是在谈论什么呢?

  我们要先理清楚几个概念,一个是黄金ETF

  纸黄金和实物黄金,另一个就是大宗商品,。

  按照兔哥一贯无厘头的风格我先说黄金ETF、纸黄金和实物黄金的区别,以及到底应该买什么。

  几个概念

  我们先看点官方概念:

  纸黄金:

  它是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖虚拟黄金,个人通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的黄金存着账户上体现,不发生实金提取和交割。

  说白了,纸黄金不是把真实的黄金搬回家投资,而是通过买卖银行账户上的数额,在金价波动时投机获利的工具。

  这个好处显而易见,如果你只是想趁金价波动捞一笔,买纸黄金开个账户就行,不需要天天在家看着,套现时也不需要查成色辨真假,而且纸黄金是24小时交易,跟着国际金价走,只要一涨就可以抛掉套现,实在是居家旅行,投机赚快钱的必备良药。

  黄金ETF:

  这是指一种以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的金融衍生产品。其实就是由大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在证券交易所内公开发行基金份额,卖给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。

  这个东西在国外非常普遍,国内比较少,它的优势主要在于交易成本低,而且可以用股票账户直接交易,是最适合投机炒作的品种了。

  实物黄金:

  你要是连这个是什么都不知道,兔哥请你团成一团,圆润的离开,因为你这个病用黄金治不好。

  人民币黄金VS美元黄金:

  黄金的标价有人民币有美元,注意这个是有本质的不同的!

  国际上一般美元和黄金的价格走势是相反的,因为美国经济一不好,美元走弱,国际投资人就要买黄金避险,黄金就走强。

  但是人民币金价除了跟国际金价有关,还跟人民币的通货膨胀有关。

  比如今年上半年的一部分时间里,美国经济尚可,黄金对美元应该是走弱,但是因为中国实体经济病入膏肓,央行疯狂放松信贷,大水漫灌,M2到了11.8%,人民币大幅贬值,黄金对人民币就反而是上升的。

  买什么

  好了,接下来,咱们就说说黄金投资理财的道理,要怎么做。

  首先你要明白为什么要买黄金,目的是啥。

  好看、保值、抵御通胀?

  首饰不说了,都是败家玩意儿,七夕节买给女朋友哄哄他们还行。为保值和抵御通胀买入黄金还是有细微区别的,我先直接给出结论,黄金不保值,但可以抵御通胀。

  为保值,还是为抵御通胀,当你想明白你到底要干什么时,就知道自己该不该买黄金了。

  好了,如今国内经济衰退,央行束手无策,除了放水就是放水,通胀预期严重,人民币贬值在即,人们都是买房子来抵御通胀,但很多人没有足够的钱买房子,就开始考虑买金子了。

  实物黄金天然是货币,是可以抵御通胀的,纸黄金基本上跟实物黄金的属性差不多,如果基于这个目的是可以买入黄金的,注意买人民币黄金就行了。

  但是可不可以买入黄金ETF呢?

  ETF是黄金的金融衍生品,实物黄金上涨,当然会上涨,但是这里有细微的区别在于实物与期货或者说期指。

  股票也好期货也好,都是炒一个预期而不是当下的实际价值,黄金ETF就是这种股票属性,它的现价很可能就反应了黄金抵御通胀后的预期。

  换句话说,黄金ETF的现价很可能就已经是黄金未来的价格了。

  那么这里的区别就很明显,买入实物黄金判断的是当下的通胀,而买黄金ETF就存在一个未来宏观通胀判断的问题了。

  所以从这个意义上看,实物黄金要比黄金ETF在抵御通胀性上有点优势,但是失去的是ETF那么丝滑的流动性。

  看,这就是实物的两面性。

  至于现价值不值得买入,就是仁者见仁智者见智了,我就算知道也不告诉你。

  大宗商品

  回过头我们再说大宗商品,为什么要说大宗商品呢?

  因为黄金也是大宗商品的一种,所以就说说共性。

  要讲清楚大宗商品这个问题并不简单,大家不要指望短平快的答案,比如大宗商品好,或者不好;我们应该买,或者不买,现实的金融世界没那么简单。

  逻辑的起点还是概念。

  大宗商品是指可进入流通领域,但不是零售环节,具有商品属性并用于工农生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。

  那么哪些商品可以被归为大宗商品呢?

  这个问题实际上没有什么官方的标准答案,不过大致来讲,我们可以把大宗商品归为:能源类,金属类和农产品。

  比如石油,天然气,煤,柴油,燃料乙醇,铜,铝,黄金,白金小麦,玉米,大豆,牛,羊,糖,咖啡,可可等等。

  大宗商品分现货和期货,期货就是未来的货,买卖它们是基于对未来价格的判断。

  全世界很多大宗商品都在期货市场上进行交易或者交割,这些大宗商品的期货也是大家获得其价格的主要来源。

  兔哥发现讲大宗商品收不住啊太宏大了,千头万绪,说不清楚。

  容我想想,如何借助洪荒之力,大开大合的把这事说清楚。

  好吧,为了回到黄金的主题上,我就直接给结论算了:大宗商品本身不产生内在回报,其回报更多的是基于博傻(即别人出更高的价格从你手中把该商品买走,有点像击鼓传花)。

  投资大师巴菲特就曾经曰过:大宗商品的问题在于,你博的是六个月以后有人出更高的价格来购买它。

  说到巴菲特,我终于想起了他老人家举过一个可以把这事简单说明白的例子:

  当今全世界的黄金大约一共有20万吨。

  如果我们把这些黄金都融化了并合在一起,我们大概可以做出一个黄金立方体。

  这个立方体的单边大概长21米左右 (也就是说体积为9,261立方米左右)。

  在黄金价格每盎司1200美元,这个立方体的市值为10万亿美元。

  我们将这个大金砖称为立方体A。

  现在我们再来设想有一个立方体B,同样值10万亿美元。

  用这些钱,我TM可以把全美国的农地全部买下来。

  这一共有大约4亿英亩,每年的产出大约值2000亿美元。

  然后我还可以购买16个艾克森美孚石油公司。

  艾克森美孚石油公司是全世界最赚钱的公司之一,每年的利润大约为400亿美元。

  即使买了这么多资产,巴菲特老爷子大概还能多出来1万亿美元供自己happy。

  最后巴老爷子就问你:一个聪明的投资者,是会选择上面的这个立方体A,还是后面那个立方体B?

  傻子都知道,一个世纪以后,无论可能用哪种货币,4亿英亩农田都会生产出大量的玉米、小麦、棉花和其他作物,继续带来有价值的回报。埃克森美孚则可能分红数万亿美元,持有16家这样的公司会新增数万亿美元。而17万吨黄金既不会增加规模,也不能创造任何产品。你可以深情抚摸它,它却不会有回应。

  所以,对于投资者来说,是不应该去投资大宗商品的,因为他们还不如买个短期国债既不用承担风险,又有和大宗商品类似的回报,何乐而不为?

  至于大宗商品太专业的知识就不多说了,说也说不完其实我也是半桶水而已总之记住大宗商品其实没有价值的风险溢价,所以投机可以,投资不行。

  所以黄金作为大宗商品的一种,投机非常好,投资完全不行;抵御通胀可以,增值保值完全不行。

  所以回到初始张三李四王二麻子的问题,黄金本来就应该是一个短线投机品,我今天告诉张三你应该买入,你一个礼拜后再买入可能就没用了,至于长期持有黄金幻想保值的李四,可能不是贪官就是笨蛋。

  当然,我所说的也只是一家之言,这个世界上除了东方不败,就没有一种观点或者认识能一统江湖,有学者和实践认识,也有不同看法。

  所以黄金理财,不是个那么简单,非黑即白的事情,这个比想象的要复杂很多。

  比如英国著名的经济学家大卫李嘉图,在差不多200多年前就提出:就像其他大宗商品那样,黄金和白银拥有内在价值。这个内在价值来源于它们的稀缺性,以及需要将他们从地底下挖出来所需要投入的资金和劳动力。

  所以有稀缺性,的确能够抵御短期通胀,但它和长期增值保值完全是两件事情,现在互联网金融领域里流行的,什么比特币莱特币因为有上限有稀缺性,所以就能无限增值的说法,基本不是传销就是骗子。

  大宗商品的成本以及专业门槛对于普通投资者来说有点高,而且到最后投资者的收益和付出的成本并不一定匹配。所以兔哥也不深入研究和搞这些东西,还是老老实实干我的风险工业家,没事说俩段子,说不定哪天就一夜爆红了呢。

  我说的还是制造业

  有个朋友跟我说,他每周看我写公号最大的乐趣就是,猜我这周怎么通过狡辩把各种不着边的话题绕回到制造业

  好吧,我要使出洪荒之力了,拿本王的屠龙刀来!

  我今天想告诉你们的是,即使咱们是做工业的,如今也会面对很多这种似是而非,模棱两可的概念,比如工业4.0、比如数字化工厂、比如工业互联网,比如区块链。

  也会遇到类似抵御通胀和增值保值这种看起来相似其实完全不同的事情,比如CPS和MES,精益生产和智能制造。

  每一个给你天花乱坠的讲这些概念的人,后面都藏着他自己的商业目的,他们都是想把自己原来就最熟悉最擅长的事灌输给你,骗你说这就是未来。

  所以在智能制造领域,我们很可能会堕入看上去很美的陷阱,有点望梅止渴,水中捞月的感觉。

  在这个问题上,我宁愿向巴菲特学习:知道自己知识的边界,专注于投资自己熟悉的,能搞懂的,透明度高的东西。

  不要听别人告诉你他是什么什么前央企首席专家,什么什么美国德国大教授(其实你查查一般都是客座的,那顶什么卵用,连兔哥这点水平还混了好几家大学的客座教授呢),还有什么专注于智能制造二三十年,你咋不上天呢,这些人大体都是瞎JB吹。

  这就跟玩大宗商品一样,像我这样写段子跟你吹我懂大宗商品的,基本都是半桶水,真正玩得转的一般轻易是不带你们玩的。

  作为风险工业家,我每天都在跟创新打交道,但是我清晰地知道,这些东西的确有真正的创新,但是绝大多数都是忽悠。所以作为一个工业圈里最反传统糟粕的异类,其实我本人比谁都更敬畏传统。

  拥抱变化,拥抱未来,不是让你在那些看不懂的概念面前像个傻叉一样狂点头。而是在放开眼界,接受新事物的同时,更要尊重我们的传统,因为被时间打磨过的精华,才是最好的抗忽悠工具。

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